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辛辛苦苦備考CFA，馬上要上考場(chǎng)了

你以為刷題正確率高于90%

就能通過考試？？？

小兄弟，你還是太天真了……

CFA協(xié)會(huì)對(duì)違規(guī)作弊行為是——

零容忍的嚴(yán)苛態(tài)度，

聞名于全球的職業(yè)考試圈

CFA考試中很多不經(jīng)意的動(dòng)作：

抖腿、搖頭晃腦、多看美女幾眼、

上廁所不舉手、被別人抄襲……

甚至被誤傷……都可能被判違規(guī)

嚴(yán)重者——成績(jī)作廢，終身禁考

別慌，先來看幾個(gè)違規(guī)案例 》》》對(duì)于CFA考試違規(guī)行為有不清楚的點(diǎn)我咨詢

違規(guī)案例1：考生看美女違規(guī)申訴

幾個(gè)月前我遇到了CFA考試中被懷疑作弊的問題。當(dāng)時(shí)非常著急，在大部分論壇中竟然沒有找到完整的解決辦法和流程敘述，最后在一家美國(guó)的論壇中有一個(gè)好心的印度小哥給了全程指導(dǎo)，于是決定要是這次順利解決，要彌補(bǔ)這個(gè)空白。

首先需要說明的是，這里說的CFA考試作弊被懷疑，是僅僅被懷疑，如果真的作弊了可能就沒有辦法，至于原因，后面會(huì)提到。

我的情況是，考完后收到信，說我在考試中在兩分鐘內(nèi)，3次看了旁邊女生的卷子，每次兩秒鐘。

我當(dāng)時(shí)好像確實(shí)看了，但對(duì)她卷子并沒有興趣，可能是在看人長(zhǎng)得美不美……然后監(jiān)考官把這個(gè)情況遞交了上去，很明顯，這是違反CFA 規(guī)定的，于是CFA紀(jì)律機(jī)構(gòu)開始了調(diào)查。

我需要寫一份報(bào)告陳述理由。

我陳述了大概10條理由，比如：不認(rèn)識(shí)旁邊的人不會(huì)信任，不知道題目是否打亂順序，要求做相關(guān)度測(cè)試。注意，這個(gè)相關(guān)度測(cè)試是我的猜測(cè)，意思是CFA紀(jì)律機(jī)構(gòu)可能會(huì)比較你和旁邊人卷子的相似程度，然后根據(jù)這個(gè)相似度判斷你是否作弊。也就是說，你要是真抄了，這個(gè)測(cè)試可能會(huì)查出來的。

CFA紀(jì)律機(jī)構(gòu)的工作人員一般會(huì)在收到你的報(bào)告后半月回復(fù)你，確定他們收到了你的報(bào)告，當(dāng)然你還可以繼續(xù)補(bǔ)充報(bào)告。

然后，就陷入了漫長(zhǎng)的等待，按照規(guī)定，這種處理可能持續(xù)6~10個(gè)月。這是沒有辦法的，CFA紀(jì)律機(jī)構(gòu)不接受電話，也不接受催促，他們有自己的處理系統(tǒng)。

我可能運(yùn)氣較好，在4個(gè)月不到的時(shí)候收到了新的回復(fù)，告訴我，雖然確實(shí)違反了規(guī)定，但是不予深究。（可能是考慮到我情節(jié)不嚴(yán)重）然后很快成績(jī)就公布了，通過了考試。

看到這篇帖子的應(yīng)該都是遇到相關(guān)問題的同學(xué)，希望你們不要著急，（雖然當(dāng)時(shí)我也急得不行）只要你真的沒有作弊，通過陳述你認(rèn)真的準(zhǔn)備，請(qǐng)求做相關(guān)性測(cè)試，以及誠(chéng)實(shí)告訴CFA紀(jì)律機(jī)構(gòu)當(dāng)時(shí)的真實(shí)情況，應(yīng)該是可以順利解決的。

違規(guī)案例2：考生答題雷同違規(guī)申訴

事情的經(jīng)過是這樣的，我在2015年12月6日參加的CFA考試，之后苦等成績(jī)的我卻意外等來了一份違規(guī)通知郵件，上面的大致意思說的是，我的考試成績(jī)被CFA進(jìn)行了行為調(diào)查，因?yàn)樗麄兏鶕?jù)自己的統(tǒng)計(jì)模型－Similarity Analysis調(diào)查顯示，我的答案與當(dāng)天同一考場(chǎng)的另外一個(gè)學(xué)生有著超過正常范圍的相似度，所以他們認(rèn)定，我有作弊或者協(xié)助作弊的嫌疑。CFA組織決定暫時(shí)不會(huì)給我出成績(jī)，要調(diào)查之后再做定奪。而就我的case而言結(jié)果會(huì)有兩種：

1：沒有作弊，恢復(fù)成績(jī)；

2：判定作弊，成績(jī)?nèi)∠?，終身禁考

看完這封郵件我就是個(gè)大寫的“懵圈”。先不說為了準(zhǔn)備CFA一級(jí)考試所付出的時(shí)間和精力。作為金融本科生的我以后是非常想要在這一領(lǐng)域工作的，而CFA是行業(yè)內(nèi)最權(quán)威的證書，一旦判定作弊所導(dǎo)致的終身禁考將某種程度上影響我之后的職業(yè)規(guī)劃。

之后我迅速聯(lián)系了我的CFA補(bǔ)習(xí)班的導(dǎo)師，他幫助我仔細(xì)回憶了當(dāng)天的考試狀況得出結(jié)論：我這是妥妥的“被作弊”了，理由如下：

CFA一級(jí)考試有兩個(gè)特點(diǎn)：

1：所有題目都是選擇題，且需要填寫在答題卡上，這就意味著非常好抄，只要看一眼視線范圍內(nèi)的答題卡形狀就能輕松確定10題左右的選項(xiàng)（怪我咯？）；

2：考試時(shí)間特別長(zhǎng)，且不允許提前交卷。這個(gè)不人性的規(guī)定則意味著，如果你快速完成了考試，卻不得不在考場(chǎng)里呆著，大家待不住難免會(huì)犯困打盹，由此給抄襲者創(chuàng)造了有利的時(shí)機(jī)。

比如我，相對(duì)復(fù)習(xí)比較充分，早早完成了以后就直接趴在桌上瞇了一會(huì)，答題卡沒有蓋住就放在了桌面上。而坐在附近的某位考生估計(jì)也就在我夢(mèng)游周公時(shí)“愉快”的抄襲了我答題卡上的答案導(dǎo)致了咱們的試卷有超過正常范圍的相似度。我上網(wǎng)查找了和我相似情況的案例，很多人說被調(diào)查了九個(gè)月甚至更久，根據(jù)CFA給出的數(shù)據(jù)，85%被調(diào)查考生的結(jié)果是取消成績(jī)且禁考，好好準(zhǔn)備了三個(gè)多月竟然是這樣的結(jié)果，我在崩潰的同時(shí)幾乎是準(zhǔn)備放棄了。

但我CFA的老師堅(jiān)持一定要申訴，這該死的鍋咱們不背！??！之后的回復(fù)郵件我以這么幾個(gè)關(guān)鍵因素做出了“傷心欲絕”的駁斥：

1：喊冤，喊冤，喊冤，那么冤不喊怎么行；

2：要求調(diào)取視頻監(jiān)控，附上自己的座位信息；（但不確定他們是否有監(jiān)控）

3：要求調(diào)取試卷查閱演算過程，CFA考試沒有草稿紙，所有的演算過程都在試卷上進(jìn)行，同時(shí)他們還會(huì)收走試卷，如果沒有抄襲，試卷上的演算過程是較好的證據(jù)；（個(gè)人覺得這是個(gè)非常有利的證明要素）

4：介紹自己在學(xué)校優(yōu)異得成績(jī)并附上GPA，潛臺(tái)詞是姐們這么好的成績(jī)考CFA簡(jiǎn)直小Case；

5：介紹自己復(fù)習(xí)CFA的過程，以證明如此全面的復(fù)習(xí)不過都難；（具體請(qǐng)自由發(fā)揮）

6：嚴(yán)厲要求他們認(rèn)真調(diào)查，不要?dú)饲巴?/p>

郵件好像起作用了，不到一天就收到了CFA的回復(fù)，大意是我還在接受調(diào)查，成績(jī)Will continue to be held。

接下來就是漫長(zhǎng)的等待，久到我似乎已經(jīng)忘了我考過CFA了。就在四月份的某一天，我收到了CFA久違的航空件，我通過調(diào)查了！而且有驚無險(xiǎn)地通過了考試！簡(jiǎn)直是喜從天降，大快人心，之奔走相告啊！

故事講完了，我能總結(jié)出的Key Points 是：

1：不要作弊，不要作弊，不要作弊，重要的事情說三遍；

2：蓋好自己的答題卡，謹(jǐn)防隔桌有“眼”；

3：如果時(shí)間允許，特別是檢查的時(shí)候，盡量在試卷上書寫演算過程，關(guān)鍵時(shí)刻可救命

違規(guī)案例3：考生超時(shí)作答違規(guī)申訴過程

本人參加的是09年6月的CFA一級(jí)考試，問題出在下午的session，不知道為什么，我的答題卡上考號(hào)沒有涂完，好像就涂了一位數(shù)字后就開始做題了，做完題還剩半個(gè)小時(shí)，將答題卡涂完，檢查了留記號(hào)的題目，時(shí)間剛好結(jié)束，鈴聲一響，我就放下了筆，終于長(zhǎng)舒一口氣。當(dāng)時(shí)感覺不錯(cuò)，因?yàn)闇?zhǔn)備也比較充分，發(fā)揮的也還行，我已經(jīng)開始在潛意識(shí)里高唱?jiǎng)P歌了。但是，讓我心差點(diǎn)跳出嗓子的事情發(fā)生了，突然發(fā)現(xiàn)考號(hào)沒有涂，當(dāng)時(shí)是真的慌了，腦子里唯一的念頭就是，成績(jī)恐怕沒有了。

于是，接下來我犯下了最不該犯的錯(cuò)誤，我又拿起了鉛筆，想趁亂把號(hào)涂上。就在我拿起筆落到紙上的一剎那，收卷老師也到了跟前。說實(shí)話，當(dāng)時(shí)有點(diǎn)懵了，就使勁摁著卡想繼續(xù)涂，不幸的是監(jiān)考太強(qiáng)壯了，一把奪了過去，甩下一句“你這不是找記嗎？”就走了。此時(shí)我才意識(shí)到事態(tài)嚴(yán)重，但多半的擔(dān)心還在沒涂考號(hào)上。

7月28日發(fā)榜，我上官方網(wǎng)站查成績(jī)，寫的是your example results arestill not avilable，心一下子涼了半截，趕緊發(fā)郵件給info ，意外的是第二天沒有回復(fù)，上網(wǎng)搜了一下這方面的信息比較少，有人說會(huì)收到一封調(diào)查信，其實(shí)這個(gè)我聽說過，但是我一直沒有收到，就以為沒有被那個(gè)老師記違規(guī)。這會(huì)看來是我的疏忽了，經(jīng)過了解才知道我們辦公樓的學(xué)生信件是被送到一個(gè)信箱的（因?yàn)槭莿偘岬眯聵?，我都不知道，以前是有人送到辦公室的），打開信箱果然有一封CFA institute給我的航空信，里面是包括一封說明信，一份考試當(dāng)天的incidentreport的復(fù)印件，和一份rules of procedure。此時(shí)才大夢(mèng)初醒，我的確是被記了，現(xiàn)在進(jìn)入調(diào)查程序了，悲慘的是，信中要求我在一個(gè)月之內(nèi)書面或電郵回復(fù)確認(rèn)有這回事，發(fā)信日期是6月19號(hào)，我收到時(shí)已經(jīng)是7月29號(hào)。當(dāng)時(shí)真是又惱又恨，狠抽了自己大腿一巴掌幾分鐘后回復(fù)平靜，想想我不能就此放棄，我還是要采取盡量迅速的方式彌補(bǔ)，絕望中尋找希望這句話確實(shí)給了我一些鼓勵(lì)。

我迅速回復(fù)郵件，信里要求的回復(fù)信箱，說了因?yàn)楸镜剜]政系統(tǒng)的低效我剛剛收到信件，同時(shí)詳細(xì)描述了當(dāng)天的情況，是因?yàn)橐粫r(shí)失去理智拿起了筆，但被監(jiān)考老師制止，并沒有寫下什么東西。同時(shí)說了一堆好話，付出了很多時(shí)間準(zhǔn)備，費(fèi)用對(duì)自己來說是很大一筆錢，這次考試很重要等等。第二天，收到回復(fù)，說已經(jīng)轉(zhuǎn)到相關(guān)部門，我的回復(fù)會(huì)同其他被調(diào)查者一視同仁，于是，希望又重新燃起?？墒亲畲蟮膯栴}在于我確實(shí)違反了規(guī)定，并且跟監(jiān)考老師有一定的沖突，按照CFA考試規(guī)則，我還是很可能最后被判為違規(guī)，取消成績(jī)甚至更嚴(yán)厲的處理措施。這個(gè)調(diào)查程序真是漫長(zhǎng)，據(jù)說要找到當(dāng)天的監(jiān)考，調(diào)出監(jiān)控錄像，再結(jié)合本人的描述和答卷，最終得出相對(duì)客觀的結(jié)論。

在這個(gè)過程中，我給調(diào)查部門發(fā)了數(shù)封郵件，每次都表明自己的認(rèn)錯(cuò)態(tài)度和歉意，并提供一些更詳細(xì)的信息。表示自己將非常積極的配合調(diào)查程序，感謝和肯定對(duì)方的負(fù)責(zé)和高效。

在網(wǎng)上了解的信息大致是，每年CFA考試被報(bào)告的人有三分之二不會(huì)進(jìn)入調(diào)查程序，而是警告，只要回復(fù)一下，不會(huì)影響本次考試成績(jī)，也不會(huì)被處分。剩下的三分之一進(jìn)入調(diào)查，其中大部分會(huì)被處理，取消成績(jī)甚至取消永久考試資格。而我無疑是少數(shù)幸運(yùn)者之一，在N封郵件之后，終于在8月底第一個(gè)早上我收到了來自CFA institute的郵件，內(nèi)容大致是我的行為已經(jīng)違反了規(guī)則，此次事件將被記錄，并作為以后考試的參考，并保留出現(xiàn)特定情況繼續(xù)調(diào)查和處理的權(quán)利。最后一句是，你的成績(jī)將在2-3個(gè)工作日之內(nèi)公布。

至此，我的曲折之路告一段落，看完郵件上網(wǎng)查成績(jī)就已經(jīng)公布了，未出所料，全部70%以上，pass！

國(guó)內(nèi)的平臺(tái)很少有CFA考生分享整個(gè)違規(guī)及申訴過程，可能中國(guó)的同學(xué)考試大都比較規(guī)矩，國(guó)外的同學(xué)有很多這個(gè)分享，而且真正沒有作弊的最后一般都得到了公正的判決。下中會(huì)再詳細(xì)介紹2018年6月金程CFA考友群內(nèi)考生被誤判違規(guī)申訴成功案例。

CFA考試違規(guī)通知方式

在CFA考試批卷過程中，CFA協(xié)會(huì)郵件會(huì)陸續(xù)發(fā)給考生，主要有三大類：

1.CFA考試后評(píng)分周期流程郵件（不重要）

2.CFA考試難易度調(diào)查郵件（不重要）

3.CFA考試被記錄（report）郵件（很重要）

前兩類郵件可以忽視

第三類郵件千萬要重視！

那意味著你的成績(jī)可能被作廢！

違規(guī)郵件PDF附件：Violation Report

據(jù)考生透露，該P(yáng)DF是加密文件。

此考生由于“提早開卷”被記錄

有些寶寶可能會(huì)想

我沒有任何違規(guī)現(xiàn)象，不會(huì)有事……

但每年都存在一些考生被莫名其妙report的情況

大家一定要關(guān)注是否收到違規(guī)郵件

如果問一句CFA考試規(guī)則中明文列出的注意事項(xiàng)有哪些，可能很多人都會(huì)說沒有仔細(xì)留意過，正是對(duì)這些規(guī)則的忽視導(dǎo)致了有越來越多的考生在辛苦了幾個(gè)月之后由于各種不經(jīng)意的失誤或者僥幸的心理而讓自己陷入了無奈而又漫長(zhǎng)的等待與煎熬，學(xué)?？荚囍邢∷善匠５氖?，在CFA的考場(chǎng)上都可能是違規(guī)行為并導(dǎo)致取消考試成績(jī)，甚至1年到終身禁考不等，自此永遠(yuǎn)的告別CFA的旅程。》》》對(duì)于CFA考試注意事項(xiàng)有不清楚的點(diǎn)我咨詢

金程CFA整理了全網(wǎng)CFA違規(guī)相關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)大家找時(shí)間仔細(xì)過一遍。

CFA歷年違規(guī)數(shù)據(jù)分析

下面兩個(gè)表格，為2009年-2015年CFA違規(guī)作弊上報(bào)數(shù)據(jù)分析以及最終調(diào)查結(jié)果數(shù)據(jù)分析：

CFA違規(guī)數(shù)據(jù)

從上圖可以看出，CFA立案的案件當(dāng)中，大部分被協(xié)會(huì)調(diào)查的案件均被判違規(guī)。例如，14年6月考試，一共調(diào)查902個(gè)疑似違規(guī)案件，其中898個(gè)案件偵查完畢，只有非常少的一部分被判為不違規(guī)（綠色部分：No Discinplinary Action），這意味著，超過90%的案件均判罰違規(guī)。懲罰嚴(yán)重與否姑且不提，這些考生的當(dāng)年成績(jī)作廢，浪費(fèi)了青春、和金錢，實(shí)在得不償失。

每個(gè)報(bào)名的考生都會(huì)收到CFA協(xié)會(huì)關(guān)于參考的Policy，其中明確的寫出了什么可以做什么不可以做。但內(nèi)容過于概況不便于理解；同時(shí)他們并沒有解釋違規(guī)行為所相對(duì)應(yīng)的懲罰結(jié)果，導(dǎo)致很多考生在不知覺的情況下違規(guī)被罰，頗為冤枉！

CFA考試違規(guī)處罰解析

首先，只要被判定任何違規(guī)，一定取消（Void）當(dāng)年考試成績(jī)。同時(shí)加以如下四種處罰的一種：

1、Private Reprimand：私下批評(píng)，相當(dāng)于口頭警告處分。此處罰并不對(duì)除當(dāng)事人以外的其他人公開。

2、Suspension or Revocation of Membership：此處罰只適用于CFA member，即已經(jīng)注冊(cè)為CFA正式會(huì)員，或CFA下屬協(xié)會(huì)（Society）會(huì)員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。

3、Summary Suspension：處罰不配合CFA調(diào)查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項(xiàng)目的權(quán)利。

4、Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再參加任何任何CFA項(xiàng)目。從1年到5年的限時(shí)禁考，到終身（permanent）禁考不等。

終身禁考：此處需要注意的是，有考生由于準(zhǔn)備不充分，考試就當(dāng)試水。對(duì)成績(jī)并不報(bào)希望，被記錄違規(guī)了，甚至不仔細(xì)閱讀和回復(fù)CFA的郵件。一般情況下不配合CFA調(diào)查的考生基本上會(huì)攤上個(gè)終生禁考的結(jié)果，等到想再考的時(shí)候發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)沒有資格參考了。

所以金程CFA小編在此處提醒大家，就算是進(jìn)去“陪考”的各位，除非你以后都不想從事金融行業(yè)，否則第一不要違規(guī)；第二就算不小心違規(guī)或被冤枉違規(guī)，端正態(tài)度，積極回復(fù)郵件，提供證據(jù)，配合調(diào)查，起碼能落個(gè)從輕發(fā)落！

疑似違規(guī)Similarity Analysis，這個(gè)東西簡(jiǎn)直是CFA協(xié)會(huì)的神器，具體方式是通過數(shù)據(jù)來分析，如果同一考場(chǎng)位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會(huì)被判“疑似違規(guī)”接受調(diào)查，這樣的方式很容易導(dǎo)致“被作弊”。所以第一，會(huì)做題的請(qǐng)蓋好自己的試卷，其次沒好好準(zhǔn)備但作弊技藝高超者也別想了，你就算躲得過考官的法眼，也躲不過CFA的相似度排查。

CFA違規(guī)行為及懲處措施對(duì)照表

CFA考試規(guī)則概述

CFA的官方網(wǎng)站上明文列出了13種有關(guān)考場(chǎng)紀(jì)律的事項(xiàng)，這些規(guī)定全部出自PCP即Professional Conduct Program這一部門，如果在考試中違紀(jì)被調(diào)查，PCP這三個(gè)字母將會(huì)讓你刻骨銘心，因?yàn)榧磳⒌牡絹碚{(diào)查的漫長(zhǎng)程度一定是你始料未及的。而且無論調(diào)查的結(jié)果如何，在以后每一年的職業(yè)操守評(píng)定上，對(duì)于是否曾涉及過調(diào)查的那一問上你永遠(yuǎn)都要勾選yes，就像一個(gè)抹不去記號(hào)一樣永久的留在了你的身上。

根據(jù)CFA協(xié)會(huì)2010－2013的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，所有13項(xiàng)有關(guān)考試的紀(jì)律全部都有違反先例，并施以不同程度的懲處措施，輕者警告到重者禁考5年，甚至有永久禁考，所有的懲處無論輕重，當(dāng)次的CFA考試成績(jī)一律取消。

CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)截圖

CFA協(xié)會(huì)官方具體鏈接如下：

https://www.CFAinstitute.org/en/about/governance/policies/CFA-exam-misconduct-and-rules-violations

對(duì)于CFA協(xié)會(huì)的考場(chǎng)規(guī)則，金程CFA小編做了一個(gè)違規(guī)行為詳解及建議，請(qǐng)大家用心看一下。

CFA具體違規(guī)行為詳解

1、違規(guī)行為：超時(shí)作答

為什么把這個(gè)規(guī)則放到第一位，因?yàn)樵谒械陌咐y(tǒng)計(jì)中由于超時(shí)作答而違規(guī)的考生雖然不是最多的但人數(shù)卻著實(shí)不少，CFA給出的數(shù)據(jù)是2010－2013年這四年中一共有747人累計(jì)違規(guī)，其中698人警告批評(píng)（取消當(dāng)此成績(jī)）， 48人禁考一年，1人禁考三年。就是這樣一個(gè)在大多數(shù)人看來都很輕微的僥幸動(dòng)作，結(jié)果結(jié)束了很多人幾個(gè)月的努力。

一般來說，在主監(jiān)喊STOP的一瞬間你還沒有將筆迅速放下的話將是一個(gè)非常危險(xiǎn)的信號(hào)，在之后的2-10秒鐘如果你被監(jiān)考搶收或勒令停筆或警告，那么基本上你被report的可能性就非常大了。根據(jù)過往案例，此種違規(guī)最后還能僥幸逃過的人寥寥無幾，因?yàn)樵谝曨l監(jiān)控記錄及監(jiān)考的筆錄作證下為自己辯解的可能性微乎其微。所以就是這樣一個(gè)看似輕微的僥幸心理就斷送了無數(shù)人的努力成果，讓本該公布的成績(jī)與你的調(diào)查檔案永遠(yuǎn)的塵封了。

建議：合理安排時(shí)間，一級(jí)考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個(gè)別題目上花費(fèi)太多時(shí)間；千萬不要超時(shí)作答。在考試結(jié)束前的1－2分鐘，如果已經(jīng)作答完畢較好放下手中的筆，靜待收卷，如果還在作答，那么在無比在主監(jiān)考喊stop的一瞬間放下手中的筆并合上試卷，不要為了短短的幾秒鐘葬送了幾百個(gè)小時(shí)的努力。

2、違規(guī)行為：提前開卷

與超時(shí)作答相比，提前開卷的起因相對(duì)多了很多，案例情況也各不相同，如果說超時(shí)作答的人很多是僥幸心理，那提前開卷的原因則參雜了僥幸心理與無意識(shí)違規(guī)大概各半的情況。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是2010-2013年之間，有101人被警告批評(píng)，2人禁考一年。從數(shù)據(jù)上可以看出，雖然在違規(guī)人數(shù)及懲處措施上相對(duì)超時(shí)作答沒有那么多，但卻也有相當(dāng)多的人在事后進(jìn)入了調(diào)查程序。

由于考試用的答題卡是封存在test book中的，所以在開封后取出答題卡至主監(jiān)喊開始的這一段時(shí)間內(nèi)，此種違規(guī)情況極易發(fā)生，過往的案例比如有填寫答題卡姓名時(shí)未有將書合上；填寫答題卡姓名后錯(cuò)誤以為已經(jīng)開始便翻開test book；還有就是主觀上僥幸心理開封后偷偷翻看。以上情況在監(jiān)考路過并有口頭提醒或警告時(shí)，就已經(jīng)存在被report的可能性。如果未有作答，并且沒有看到實(shí)質(zhì)內(nèi)容，調(diào)查結(jié)果還有期盼的念頭，但是如果已經(jīng)提筆作答哪怕只是一道題目，那么最終的調(diào)查結(jié)果恐怕都是兇多吉少，當(dāng)然這要視乎監(jiān)考的主觀判斷還有他的筆錄內(nèi)容。

建議：只要你還沒有聽見”START”這個(gè)簡(jiǎn)單的英文單詞，請(qǐng)務(wù)必保證你的test book處于合上的狀態(tài)。

3、違規(guī)行為：使用便箋

很多人覺得此種違規(guī)不太可能發(fā)生在自己身上，因?yàn)榇蠹矣X得除非是主觀上想要作弊，應(yīng)該不存在其他可能性，但是事實(shí)上確有相當(dāng)多人的是在無意識(shí)下違規(guī)的。CFA明文禁止使用的便箋中包括演算紙，準(zhǔn)考證，計(jì)算器貼紙，書桌表面，以及任何其他物品的表面。很多人在高度緊張的考試中隨手將旁邊的準(zhǔn)考證拽過來當(dāng)了演算紙，或者當(dāng)頁(yè)無空白區(qū)域演算就在書桌表面寫了幾筆，殊不知當(dāng)監(jiān)考發(fā)現(xiàn)這一情況的時(shí)候，基本可以斷定你一定會(huì)在這種無意識(shí)的違規(guī)中被report，而且這一違規(guī)的判罰是相當(dāng)嚴(yán)重的，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上從口頭警告到終身禁考全部進(jìn)入記錄，總?cè)藬?shù)117人。過往的案例陳述中，看到非常多的人都是在無意識(shí)的情況下在準(zhǔn)考證上寫字。

建議：考試時(shí)準(zhǔn)考證折好，用手表或護(hù)照壓在上面，盡量防止以上情況發(fā)生。中午休息時(shí)妥善保管準(zhǔn)考證，盡量平整放入書包中與筆隔離。

4、違規(guī)行為：使用規(guī)定以外的計(jì)算器

CFA明確規(guī)定，只有兩種計(jì)算器是認(rèn)可的考試計(jì)算器，即Hewlett Packard 12C and Texas Instruments BA II Plus。

1. 惠普12C（包括鉑金版） - Hewlett Packard 12C （including the HP 12C Platinum）

2. 德州儀器BA II Plus（包括專業(yè)版） - Texas Instruments BA II Plus （including the BA II Plus Professional）

如果你將規(guī)定以外的計(jì)算器帶入考場(chǎng)，即便沒有進(jìn)入考試環(huán)節(jié)，那也不可避免的要被report。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為4年中有230人被記錄在案，除5人禁考一年及兩年外，其余225人警告批評(píng)并取消成績(jī)。

建議：按照要求攜帶即可。

5、違規(guī)行為：雷同試卷，抄襲

如果你認(rèn)為這么嚴(yán)重違紀(jì)永遠(yuǎn)都不會(huì)有調(diào)查找到你的頭上，請(qǐng)你務(wù)必提高警惕，因?yàn)楹苡锌赡懿皇悄阃悼磩e人，而且你的試卷被偷看。非常多的考生在滿心期待考試結(jié)果的時(shí)候卻突然收到了pcp調(diào)查信，調(diào)查內(nèi)容是試卷雷同，這一聲簡(jiǎn)直如同晴天霹靂，不知從何而來。

當(dāng)然你會(huì)反擊，你沒有做過為什么要承認(rèn)，但是請(qǐng)注意，即便最后的調(diào)查結(jié)果顯示你是被抄襲者，對(duì)于這種嚴(yán)重違規(guī)的調(diào)查案例相信調(diào)查時(shí)間都會(huì)持續(xù)一年以上，那么在這一年中你什么都做不了，沒有成績(jī)不能報(bào)考，有的只是在焦慮彷徨中無盡的等待。如果最后判定是違規(guī)，那么終身禁考的可能性是非常大的，即便上訴聽證，過程相信也是非常的折磨，并且成功的機(jī)會(huì)也很渺茫。

建議：涂卡時(shí)盡量擺在桌面靠中間位置，沒有涂卡的時(shí)候?qū)⒋痤}卡擺放在test book下面遮蓋。

6、違規(guī)行為：攜帶電子設(shè)備

一般來說不會(huì)有人傻到將手機(jī)帶進(jìn)考場(chǎng)，但是有一種物品確是要提醒大家，就是手表。由于CFA在考場(chǎng)中并沒有提供鐘表，僅有在固定時(shí)間點(diǎn)報(bào)時(shí)提醒，所以考生都是自己攜帶手表進(jìn)入考場(chǎng)，那么電子表就成了一個(gè)潛在的危險(xiǎn)，只要有報(bào)時(shí)或者鬧鐘或者更多其他功能的盡量都不要攜帶入場(chǎng)，較好攜帶指針型單一功能的手表。

7、違規(guī)行為：潛在違規(guī)動(dòng)作

用我自己話來形容這真是一個(gè)莫名其妙的違規(guī)現(xiàn)象，CFA中并沒有單獨(dú)列出這一規(guī)則，我只將過往見過的案例分享給大家。

現(xiàn)象一：左顧右盼，參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞，當(dāng)然不排除有一些大牛輕松過關(guān)。

因?yàn)轭}量大并且作答時(shí)間較長(zhǎng)的緣故，很多人可能中途都會(huì)活動(dòng)活動(dòng)腰腿脖子之類的，幾個(gè)不經(jīng)意的動(dòng)作你可能引起監(jiān)考的警覺了，監(jiān)考也是人不是機(jī)器，他們有自己的主觀判斷，如果他懷疑你就有義務(wù)將你report，注意他并沒有判定，但是他就是report懷疑你，然后帶你進(jìn)入調(diào)查的環(huán)節(jié)。

現(xiàn)象二：抖腿，不知為何抖腿會(huì)被report。

現(xiàn)象三：讀題讀出聲音。以上情況為盡然，但應(yīng)該很多人由此習(xí)慣性動(dòng)作，當(dāng)真要引起注意，引以為戒

8、違規(guī)行為：泄漏考題

我們平時(shí)在這里談?wù)搶W(xué)習(xí)方法，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，或者討論習(xí)題解答都是大家樂于見到的，也非常希望可以互助互進(jìn)，但是當(dāng)考試結(jié)束后那些過目不忘的優(yōu)秀人士請(qǐng)你們千萬記住不要在論壇里面探討考試題目，不要以為CFA不知道，他們厲害的很，調(diào)查報(bào)告到你手上的時(shí)候就百口難辯了。》》》對(duì)于CFA考試學(xué)習(xí)有不清楚的點(diǎn)我咨詢

CFA考試違規(guī)調(diào)查過程及時(shí)間

一般情況下，為不影響考生作答，監(jiān)考人員如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為通常是在考試結(jié)束后通知你被report，也有監(jiān)考被沒有通知當(dāng)事人，直到收到PCP的調(diào)查信才如夢(mèng)初醒。如果你不幸被啟動(dòng)調(diào)查了，很遺憾，接下來的時(shí)間一定是在無奈與煎熬中度過。

首先你會(huì)在考試結(jié)束兩到三個(gè)星期后收到PCP的調(diào)查信，里面包括整份規(guī)則說明，當(dāng)然最重要的就是監(jiān)考的筆錄，其中詳細(xì)記錄的考試當(dāng)天發(fā)生的一切，細(xì)化到秒數(shù)活著言語(yǔ)肢體行為。之后你要針對(duì)監(jiān)考的筆錄做回應(yīng)，期限是一個(gè)月，即在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出調(diào)查回應(yīng)，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠(yuǎn)地區(qū)而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因?yàn)檫`規(guī)規(guī)則中其中一條規(guī)則是Failure to Coorperate, 如果你沒有及時(shí)回應(yīng)調(diào)查，無疑會(huì)被當(dāng)作這一違規(guī)處理，其結(jié)果可想而知。

CFA并沒有明確給出對(duì)于每一種類型案例的調(diào)查持續(xù)時(shí)間，不過從過往無數(shù)的親身經(jīng)歷中可以看出，無論情節(jié)輕重調(diào)查的時(shí)間都相當(dāng)?shù)穆L(zhǎng)，再?gòu)?qiáng)調(diào)一次，一定是你始料未及的那種漫長(zhǎng)。如果你在調(diào)查過程中追問調(diào)查進(jìn)度，那么得到回復(fù)很可能是4-8個(gè)月，9-12個(gè)月，或者更長(zhǎng)，從過往情況中看出，一般說來3個(gè)月是一個(gè)時(shí)間點(diǎn)，一些情節(jié)輕微簡(jiǎn)單的情況很可能在三個(gè)月內(nèi)給出調(diào)查結(jié)果，稍復(fù)雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴(yán)重的調(diào)查，那么請(qǐng)做好1年以上的心理準(zhǔn)備。

很多被調(diào)查的人事后分享自己成功突圍的經(jīng)歷時(shí)都談到要態(tài)度誠(chéng)懇并積極與PCP的調(diào)查人員共同，我覺得態(tài)度誠(chéng)懇是一定要的，即在收到調(diào)查信后一定要在最短時(shí)間內(nèi)做出誠(chéng)懇的回應(yīng)，如果確實(shí)存在違規(guī)行為，無論是有意還是無意識(shí)承認(rèn)確有此事當(dāng)屬誠(chéng)懇的表現(xiàn)之一，之后怎樣去解釋便是自己的事了。

在回應(yīng)了PCP的調(diào)查信之后，通常1-2個(gè)星期后會(huì)收到PCP的Email，通知你回信收到并凍結(jié)你的賬戶直到調(diào)查結(jié)果出來。在這之后，我覺得過多的追問應(yīng)該都沒有意義了，隨著CFA考生規(guī)模逐年上漲，以小小的香港為例，僅2014年6月有6000多人參加考試，PCP每年要處理的違規(guī)案例肯定也是數(shù)量龐大，他們沒有時(shí)間也沒有精力去一一查看各個(gè)案例的進(jìn)度情況，幸運(yùn)的話你可能會(huì)收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在這期間你唯一能做的就是等待……

正如小編前面所說，當(dāng)然有少數(shù)人最終逃過一劫，經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的等待后收到了PCP的來信，內(nèi)容一般是通知你調(diào)查不會(huì)再進(jìn)行下去，但是會(huì)保留以后調(diào)查的權(quán)利。如果看到這樣的字樣，你可以松一口氣了，你的賬戶即將解凍，當(dāng)此成績(jī)也可拿回，不過還是請(qǐng)記住，你曾經(jīng)涉及調(diào)查的烙印永遠(yuǎn)也揮之不去了。

案例：CFA考生被誤判違規(guī)申訴

以下為金程CFA考友群，2018年6月考生被誤判違規(guī)，申訴案例。

剛開始該考生收到違規(guī)郵件也不知情

還以為是不重要的調(diào)查問卷

結(jié)果是被“被誤傷”了……

明明用的是德州儀器，

卻被記錄成卡西歐違規(guī)計(jì)算器……

還有違規(guī)照片…

考生發(fā)郵件申訴

隔日收到協(xié)會(huì)反饋，正在調(diào)查

追問調(diào)查多久，次日說一般需要幾個(gè)月

7月24-8月6日

協(xié)會(huì)撤銷了調(diào)查

違規(guī)嫌疑被調(diào)查期間，賬戶會(huì)凍結(jié)

在準(zhǔn)考證上計(jì)算違規(guī)

被莫名其妙report后該怎么辦

上文已經(jīng)給大家貼出了幾個(gè)考生被誤判違規(guī)，成功申訴的案例，大家可以參考。很多考生被莫名其妙被REPORT，因?yàn)镃FA考試非常嚴(yán)格，你很多無心的舉動(dòng)都會(huì)被懷疑作弊。如果你不巧也遇到了，先不要慌張，立刻給協(xié)會(huì)官方發(fā)郵件，誠(chéng)懇說明情況。其實(shí)，CFA協(xié)會(huì)每年都會(huì)收到很多report，在這些report中并不是所有的都要受理，情節(jié)比較輕的就不會(huì)發(fā)信函，如果要是發(fā)了信函就說明你的情況是比較嚴(yán)重的，不過即使發(fā)了信函也不一定都沒有成績(jī)，如果溝通的比較好，態(tài)度比較誠(chéng)懇也會(huì)過。所以如果一直沒有收到CFA考試成績(jī)郵件，一定要確認(rèn)CFA考試期間是否有違規(guī)行為，如果回憶有如此行為的，立即聯(lián)系協(xié)會(huì)，以免造成您的成績(jī)無效。（具體時(shí)間以CFA INSTITUTE通知為準(zhǔn)）。

溫馨提示：

（1）Report行為有一些是你可能當(dāng)天就會(huì)知道的，因?yàn)樾袨閲?yán)重的時(shí)候，監(jiān)考會(huì)當(dāng)面阻止，還有人會(huì)跟監(jiān)考起沖突；另有一些行為，發(fā)生了，你可能被默默的記了一筆，被Report而不自知。因此大家需要回憶一下自己當(dāng)天的考試行為，是否有被Report的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）違規(guī)郵件由于是機(jī)器發(fā)送，可能會(huì)造成到垃圾郵件內(nèi)，所以如果您收件箱里沒有找到，記得看一下垃圾箱。

（3）收不到成績(jī)的同學(xué)不要著急在第二天的同一時(shí)刻在官方上是可以查詢到您的個(gè)人成績(jī)單。

（4）出成績(jī)前要確認(rèn)CFA考試期間是否有違規(guī)行為，如果回憶有如此行為的，立即聯(lián)系協(xié)會(huì)，以免造成您的成績(jī)無效。

收到郵件告知被report的情況，請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間對(duì)自己的行為做出申訴，非作弊行為的違規(guī)行為，與協(xié)會(huì)溝通過程中需要：

1.簡(jiǎn)單陳述自己的違規(guī)行為

2.誠(chéng)懇認(rèn)錯(cuò)

3.告知協(xié)會(huì)自己努力備考的過程，懇求協(xié)會(huì)原諒這次無知的違規(guī)行為。

第一次參考的考生尤其注意，出成績(jī)之前，密切關(guān)注Email，及時(shí)與CFA協(xié)會(huì)取得溝通。