CFA是什么？

CFA是什么？

一、CFA是什么？

CFA（特許注冊(cè)金融分析師）全稱 Chartered Financial Analyst ，是全球投資業(yè)里為嚴(yán)格與含金量的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可?！督鹑跁r(shí)報(bào)》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。》》》對(duì)于CFA有不清楚的點(diǎn)我咨詢

CFA課程是一項(xiàng)以實(shí)用知識(shí)為主、等同碩士學(xué)位程度的自學(xué)課程，要求考生掌握和運(yùn)用投資知識(shí)。該課程被公認(rèn)為全球權(quán)威的金融專業(yè)人士資格認(rèn)證?？荚囋O(shè)有三個(gè)級(jí)別，CFA協(xié)會(huì)建議考生應(yīng)至少花300個(gè)小時(shí)學(xué)習(xí)每個(gè)級(jí)別的考試。CFA特許資格認(rèn)證持有人的道德操守及專業(yè)知識(shí)備受業(yè)界認(rèn)可。

二、CFA報(bào)考條件是什么？

根據(jù)CFA特許金融分析師協(xié)會(huì)的要求，報(bào)考不限定專業(yè)，如果你對(duì)資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢服務(wù)或投行感興趣，只要符合下列條件之一就能報(bào)名參加CFA考試：

1.學(xué)歷要求

A、4年制本科或以上學(xué)歷者可直接報(bào)名參加考試

B、本科在校學(xué)生，畢業(yè)前23個(gè)月內(nèi)即可報(bào)名參加考試

C、3年制大專學(xué)歷加上1年全職工作經(jīng)驗(yàn)

D、2年制大專學(xué)歷加上2年全職工作經(jīng)驗(yàn)

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范；

3. 完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用；

4. 能夠用英語參加考試；

5. 擁有護(hù)照或身份證。

補(bǔ)充說明： 專業(yè)方面——具體并未限制。

英語水平——考試對(duì)考生的英語水平無特別要求，但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。

》》》了解CFA 課程培訓(xùn)班點(diǎn)我咨詢

注意：

本科畢業(yè)前23個(gè)月內(nèi)可以考一級(jí)

本科畢業(yè)前11個(gè)月內(nèi)可以考二級(jí)

本科畢業(yè)后可以考三級(jí)

大四畢業(yè)后的當(dāng)年8月就可以考完CFA三個(gè)級(jí)別的考試！這無疑會(huì)大大提高自己求職就業(yè)時(shí)的核心競(jìng)爭(zhēng)力！

三、CFA考試內(nèi)容是什么？

CFA課程以投資行業(yè)的實(shí)務(wù)為基礎(chǔ)，主要由四部分內(nèi)容10個(gè)科目組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及公司金融）、資產(chǎn)估值（包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品）、投資組合管理及投資業(yè)績報(bào)告。

四、CFA對(duì)職業(yè)發(fā)展有什么好處？

北京：

個(gè)稅補(bǔ)貼：明確指出對(duì)于擁有CFA、FRM等持證資格的，在個(gè)人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇。落戶政策：對(duì)于來京工作的可辦理調(diào)京手續(xù)并辦理本市戶口。

上海：

2017年發(fā)布的《上海金融領(lǐng)域“十三五”人才發(fā)展規(guī)劃》將CFA持證人等人才列為上海金融領(lǐng)域“十三五”緊缺人才開發(fā)目錄。對(duì)于緊缺金融人才，在出入境、落戶、子女就學(xué)、醫(yī)療服務(wù)、住房等方面給予適當(dāng)政策傾斜。

廣州：

市金融局發(fā)布的《2018年廣州高層次金融人才目錄及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》明確指出，對(duì)最終獲得金融高級(jí)專業(yè)人才資格者給予10-20萬補(bǔ)貼，擁有CFA資格證將獲得金融人才評(píng)定的附加分值。

深圳：

深圳發(fā)布的《深圳市人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)》認(rèn)定CFA持證者為后備級(jí)人才標(biāo)準(zhǔn)之一。2018年8月深圳市政府發(fā)文《關(guān)于實(shí)施“鵬城英才計(jì)劃”的意見》，將設(shè)立5000萬元金融發(fā)展專項(xiàng)資金用于金融人才培養(yǎng)，對(duì)于符合條件的CFA人才給予最高5萬元獎(jiǎng)勵(lì)。

成都：

據(jù)《成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)關(guān)于加快金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策》給予特許金融分析師(CFA)一次性3萬元獎(jiǎng)勵(lì);成都高新區(qū)發(fā)布金融新政20條中，對(duì)金融人才報(bào)考CFA(特許金融分析師)、入選“金融人才項(xiàng)目”的企業(yè)引進(jìn)高層次人才，給予相應(yīng)補(bǔ)貼;實(shí)施金融人才綠卡服務(wù)，對(duì)入選“金融人才項(xiàng)目”的高層次人才，除了提供免租3年的人才公寓，還將在人才落戶、子女入學(xué)、醫(yī)療社保、居留和出入境證件申請(qǐng)、創(chuàng)業(yè)扶持等方面提供一站式、全程代理服務(wù)。

蘇州：

據(jù)《蘇州高新區(qū)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展的若干政策》鼓勵(lì)金融高層次人才集聚。支持蘇州高新區(qū)金融人才報(bào)考CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師)，對(duì)持有該認(rèn)證資格并在蘇州高新區(qū)工作滿2年的金融人才，一次性給予1萬元補(bǔ)貼。支持蘇州高新區(qū)金融人才報(bào)考CFA(特許金融分析師)，對(duì)持有該認(rèn)證資格并在蘇州高新區(qū)工作滿2年的金融人才，一次性給予3萬元補(bǔ)貼。同時(shí)具有CPA、CFA資格證書的，按照從高但不重復(fù)的原則享受政策補(bǔ)貼。

以上CFA國內(nèi)各地福利政策，可能會(huì)根據(jù)每年調(diào)整，會(huì)有變化。如需要新的各地對(duì)CFA持證人人才福利政策，請(qǐng)?jiān)L問你所在當(dāng)?shù)卣瞬啪W(wǎng)站，獲悉具體情況。需要注意的是，大家及時(shí)去申報(bào)，避免錯(cuò)過CFA福利政策。》》對(duì)CFA 考試還有疑問點(diǎn)我咨詢

五、CFA持證人工作情況

就全球范圍來來看，CFA持證人主要雇主是：JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普華永道）、HSBC（匯豐銀行）、Bank of America Merrill Lynch（美銀美林）、UBS（瑞銀）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家銀行）、Citigroup（花旗集團(tuán)）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富國銀行），每家各有幾百到一千余名 CFA 持證人供職。

在中國大陸擁有多 CFA 特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國泰君安證券股份有限公司等。