根據(jù)金程研究院調(diào)查,每年都有20%的考試在CFA考試之前就選擇了棄考,或者是在棄考的邊緣垂死掙扎,那么他們的棄考原因一定是知道我們思考的,棄考原因是什么呢?其實(shí)棄考的原因是多種多樣的,但絕大多部分考生是因?yàn)閭惱砼c職業(yè)道德。
1、CFA里的傳奇,得道德者得天下
倫理與職業(yè)道德,一直是CFA考試中的重點(diǎn),以前就有“得道德者得天下”之說(shuō),雖然有些夸張,但由此也可以看出職業(yè)與倫理道德在CFA考試中的重要。
另外,職業(yè)與倫理道德的重要,在CFA三級(jí)考試中的考試比重上也體現(xiàn)的非常明顯。首先職業(yè)與倫理道德在CFA三級(jí)考試中都是必考的部分,其次在CFA一級(jí)考試中,職業(yè)與倫理道德占比15%僅次于財(cái)務(wù)報(bào)告及分析,而在二級(jí)和三級(jí)考試中也分別占比10%。
2、道德備考有訣竅,牢記職業(yè)七大準(zhǔn)則
在近幾年的CFA考綱變化中,職業(yè)與倫理道德都不在其中,所以說(shuō)“道德還是那份道德,沒(méi)換湯也沒(méi)換藥”,而之所以那么多考生覺(jué)得“道德是考前復(fù)習(xí)難、考時(shí)答題難、考后依舊還難”的大難題,那是因?yàn)橥耆珱](méi)有g(shù)et到復(fù)習(xí)道德考試的重點(diǎn)內(nèi)容。
關(guān)于職業(yè)與倫理道德的主要內(nèi)容,其實(shí)就是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則,而每級(jí)別中的道德考試也只不過(guò)是在七大準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上增加了些新內(nèi)容。
一級(jí)時(shí)是增加了GIPS(全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)),二級(jí)是加入了ROS,三級(jí)是加入了AMC,但無(wú)論是添加了什么新內(nèi)容,考試重點(diǎn)依舊是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則,所以在備考時(shí),一定要分清主次,找準(zhǔn)考試側(cè)重點(diǎn)。
3、七大準(zhǔn)則、二十二條細(xì)則,備考把握重點(diǎn)
雖然每個(gè)級(jí)別都要考七大行為準(zhǔn)則,但是級(jí)別不同,側(cè)重點(diǎn)也不相同。例如一級(jí)主要考察的是對(duì)每條準(zhǔn)則框架性的把握;而從二級(jí)開(kāi)始,考察就涉及對(duì)于具體案例的分析;到了三級(jí),雖然依舊考察的是案例分析,但是難度大大增加了,考察準(zhǔn)則的細(xì)節(jié)點(diǎn)也會(huì)跟多。而在具體備考中,七大行為準(zhǔn)則,二十二條細(xì)則,要注意以下要點(diǎn):
專(zhuān)業(yè)性:要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī);貴重禮物、好處費(fèi)等不得收;不良業(yè)績(jī)不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務(wù)范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績(jī)。
尊重資本市場(chǎng)的誠(chéng)信:在市場(chǎng)操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價(jià)量信息。
對(duì)客戶(hù)的信任:要識(shí)別真正的客戶(hù)、要一視同仁、在客戶(hù)的非正當(dāng)要求中要提醒,嚴(yán)重時(shí)可以終止投顧關(guān)系;另外收益率是無(wú)法保證的、而客戶(hù)的任何信息也是不得泄露的。
對(duì)于雇主的義務(wù):在忠誠(chéng)方面要把握法律和整個(gè)市場(chǎng)>客戶(hù)利益>雇主利益>個(gè)人利益。
投資分析、建議和行為:注意客戶(hù)溝通,確保誠(chéng)信、透明和充分披露的原則,同時(shí)注意記錄的保存。
利益沖突:按照交易的優(yōu)先順序,應(yīng)注意自己<雇主<客戶(hù)。此外,在與客戶(hù)簽署協(xié)議之前,推薦費(fèi)的披露應(yīng)全面,包括形式和內(nèi)容。
對(duì)于雇主的義務(wù):在忠誠(chéng)方面要把握法律和整個(gè)市場(chǎng)>客戶(hù)利益>雇主利益>個(gè)人利益。
CFA會(huì)員或考生的責(zé)任:責(zé)任明確,考試中不作弊,考試信息不泄露,申請(qǐng)CFA職稱(chēng)時(shí)不存在CFA認(rèn)證資格的錯(cuò)誤和夸大,CFA職稱(chēng)不突出等。
每次考試都是一次經(jīng)歷。有些人很早就辭職了。有些人總是堅(jiān)持希望。離開(kāi)的人只會(huì)羨慕別人的成功。然而,最終,現(xiàn)實(shí)會(huì)以成功來(lái)命名他的夢(mèng)想。
像所有考試一樣,CFA就像是沙海里面淘金子一樣。也許每堅(jiān)持一秒鐘,成功就會(huì)提前一秒鐘到來(lái)。
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