想要進(jìn)投行考CFA證書有用嗎？

在做投行的時(shí)候，常常有人問(wèn)我，想進(jìn)投行如果考CFA考試證書有幫助嗎？

我每次都很不忍心打擊別人的積極性，就委婉的說(shuō)，如果你已經(jīng)有了，那肯定不是壞事，至少能證明你對(duì)金融的興趣。

如果你之前就是相關(guān)背景，那就是錦上添花。

如果你之前也沒(méi)有相關(guān)finance背景，CFA也是一個(gè)挺好的全面了解金融知識(shí)的工具。

末了不忘加一句，但很可惜，如果你參加CFA考試僅僅是為了進(jìn)入投行，那就是白花力氣了。

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, 簡(jiǎn)稱CFA），是一種國(guó)際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)金融分析師協(xié)會(huì)（CFA Institute）于1963年創(chuàng)辦。考生只要通過(guò)三段不同難度的考試，再累積至少四年投資決策相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，并遵守CFA的道德標(biāo)準(zhǔn)守則（Code of Ethics and Standards），即可獲得特許金融分析師（CFA）證書和稱號(hào)。

因?yàn)镃FA是專業(yè)證書，主要學(xué)習(xí)投資組合管理和資產(chǎn)估價(jià)等投資管理的核心課程，包括了定量分析技術(shù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法、財(cái)務(wù)分析技術(shù)等內(nèi)容。

（如上圖轉(zhuǎn)自efinancialcareers，全球的CFA charterholder中，IB analyst僅占了4%，Trader僅占3%，Portfolio Manager和Research Analyst總共占金40%）

而Investment Banking 完全不屬于金融分析師范圍，我接觸到的Investment Banker家中，就只有1人有CFA證書，而且他主要客戶都是Asset Management公司，自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。對(duì)于投行來(lái)說(shuō)，MBA（工商管理碩士）絕對(duì)比CFA更加有用。一些大的投行甚至?xí)Y助員工去讀非全日制的MBA，但很少聽(tīng)說(shuō)有投行會(huì)資助員工讀金融分析師的。

但不是說(shuō)CFA一點(diǎn)用也沒(méi)有，如果你是在投行里的Research部門，那么CFA就是一個(gè)很有價(jià)值的文憑。只是Research部門和IBD部工作內(nèi)容和生活方式有很大的不同。

一個(gè)是早上7點(diǎn)上班，了解自己分析研究的公司最新動(dòng)態(tài)，修改修改金融模型，寫寫報(bào)告，打打電話給交易員，傍晚7-8點(diǎn)就下班了。

另一個(gè)是早上9點(diǎn)上班，在上班路上就要開(kāi)始看郵件，然后讀新聞，查不同數(shù)據(jù)，開(kāi)電話會(huì)議，一遍又一遍的改PowerPoint，確保每一頁(yè)的格式，顏色，字體大小等等都挑不出錯(cuò)來(lái)，隨時(shí)等待老板新的命令，永遠(yuǎn)不知道今天幾點(diǎn)可以下班。


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另外，很多銀行的Research部門也會(huì)贊助你去考試所以在考CFA之前，較好是先確定自己到底是要做IBD還是做Research，不然可能會(huì)白花力氣。讀CFA不是省力的事，官網(wǎng)上推薦大家至少要復(fù)習(xí)250個(gè)小時(shí)。我有同事連續(xù)三年考試，每年1-6月的每個(gè)周末都花在了學(xué)習(xí)上，根本沒(méi)有時(shí)間去享受自己的業(yè)余時(shí)間。

在Asset Management行業(yè)，CFA也是很有價(jià)值的。最近幾年金融危機(jī)，投行業(yè)務(wù)不景氣，所以很多畢業(yè)生都加入了資產(chǎn)管理行業(yè)工作。那里工作沒(méi)有投行緊張，也能天天接觸到市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。

大公司像Barclays等都非常鼓勵(lì)員工去考金融分析師，并且會(huì)資助考試以及輔導(dǎo)課程等的費(fèi)用，每段考試費(fèi)用和輔導(dǎo)材料約要1800美金，三段下來(lái)，公司也要花查不多6000美金來(lái)讓員工拿到CFA的稱號(hào)。

不過(guò)對(duì)于Asset Management行業(yè)，CFA所學(xué)的內(nèi)容非常有用，所以公司也愿意花這筆錢。因此，你也不用自己掏錢去考試。

更多CFA考試常見(jiàn)問(wèn)題：http://ddyaofang.com.cn/cfaksnews/outline/

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