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公式表
一. 知識點(diǎn)：
相同點(diǎn)
資本市場(債券，衍生品)，數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)，以及資產(chǎn)組合管理。對于相同的知識點(diǎn)，F(xiàn)RM的深度和廣度介于CFA1級與2級之間。
不同點(diǎn)
i.FRM偏向風(fēng)險(xiǎn)管理：定量(quantitative)的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風(fēng)險(xiǎn)的講解更加深入。FRM中巴塞爾協(xié)議的部分恐怕在商業(yè)銀行之外的地方無法用到，但商業(yè)銀行非常歡迎有巴塞爾協(xié)議經(jīng)驗(yàn)的人。
ii.CFA偏向投資：更加全面，包含F(xiàn)RM沒有的財(cái)務(wù)分析，股票投資，經(jīng)濟(jì)學(xué)，職業(yè)道德等。包含的知識點(diǎn)數(shù)倍于FRM，但對于一個(gè)基金經(jīng)理，這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋，實(shí)際上卻是了解西方人職業(yè)觀很好的途徑。
二. 成本與難度：
兩個(gè)考試難度相差很大。
CFA需要4年工作經(jīng)驗(yàn)，3次考試，3級都一次通過的話需要2.5年時(shí)間(假設(shè)1級復(fù)習(xí)半年);而FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師只需要2年相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，1次考試(Part1/2可以一天考完)。
所以對于理工科背景的，希望短時(shí)間內(nèi)通過一門考試來轉(zhuǎn)行/就業(yè)/證明自己的人，F(xiàn)RM的考試似乎更劃算。但如果你符合以下三個(gè)條件：
a、不在乎是否要在名片上多加三個(gè)字母
b、單純想學(xué)點(diǎn)金融知識
c、不想犧牲太多休閑時(shí)間，那么我推薦只考CFA Level 1--都是科普級的知識，但很全面。 CFA level 1詳情在線咨詢
三. 就業(yè)
1、哪個(gè)就業(yè)容易?
證書本身對于就業(yè)并不是決定性的。但是基于很多考生參加考試的初衷正是就業(yè)或者轉(zhuǎn)行，所以如果一定要選一個(gè)對就業(yè)幫助更大的證書的話，那肯定是CFA考試。在美國找工作的網(wǎng)站上，如果以“FRM”為關(guān)鍵詞搜索職位有50個(gè)對應(yīng)結(jié)果的話，那么搜CFA就會有至少100個(gè)。
2、對就業(yè)有多大幫助
在華爾街崗位招聘描述里，如果提到CFA，通常是這么說的：”participation in CFA program would be a plus.” 換言之，有沒有考，考完沒考完，都不是要命的篩選標(biāo)準(zhǔn)。
但是，如果你找工作時(shí)恰好正在準(zhǔn)備CFA或者FRM考試，那么其中的知識會讓你的面試非常非常輕松，保證在知識環(huán)節(jié)不會出現(xiàn)硬傷。所以對于就業(yè)而言，我認(rèn)為證書對你的幫助在于過面試關(guān)，而不是簡歷關(guān)。>>>點(diǎn)擊咨詢CFA薪酬
四.對于已經(jīng)工作的人的職業(yè)發(fā)展
1、CFA就業(yè)前景：對工作的幫助
i. 證書讓我從原理上理解工作時(shí)所使用的模型/流程。
在為對沖基金工作時(shí)，主要覆蓋美國和亞洲的股票，股票期權(quán)，公司債，和公司債CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞爾協(xié)議和操作風(fēng)險(xiǎn)的知識用不到，其它的部分基本全會用到。當(dāng)時(shí)學(xué)FRM，經(jīng)常有“醍醐灌頂，原來如此”的感覺，讓我對所使用的模型有了更深的理解?，F(xiàn)在在評級公司工作，則對債券市場與結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品關(guān)注更多。CFA里的很多財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)等知識雖然不能直接應(yīng)用到工作中，but definitely helps me make more sense of my work.
ii. 拓寬了詞匯量，和其他部門或者客戶溝通時(shí)心里更有底。
尤其是CFA，如果3級都考下來，恐怕很難再碰到?jīng)]聽過的金融詞匯。沒有人想在和老板開會或者與客戶談判中問出愚蠢的問題。
iii. 是一個(gè)加薪的籌碼
影響加薪/晉升的因素有很多，證書不是重要一項(xiàng)，但有影響。比如很多公司的年終考核打分表里都有“專業(yè)知識完備程度”一項(xiàng)。CFA至少可以讓這一項(xiàng)拿高分。
2、證書所不能帶給你的
i. 經(jīng)驗(yàn)
證書只是講了原理上的東西。很多更實(shí)際的知識技能并不能通過考證掌握：比如如何使用bloomberg下載數(shù)據(jù)，如何用excel或其他軟件算duration,VaR,做monte carlo等，如何在長達(dá)十頁數(shù)十頁的衍生品或債券合同里找到有價(jià)值的信息，如何把復(fù)雜的模型用簡單的語言解釋給客戶。。。
ii. 人脈
金融本質(zhì)上是一個(gè)人和資源的游戲。在中國叫“關(guān)系”、“人脈”;在華爾街叫“connection”、“networking”。人們花費(fèi)業(yè)余的時(shí)間準(zhǔn)備考試的同時(shí)，也失去了結(jié)識更多朋友的機(jī)會。知識和人脈哪個(gè)更重要，我不敢妄言，但這兩者必然是缺一不可。
五、關(guān)于通過證書從后臺往前臺跳槽
1、哪些人士適合考FRM?
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀(jì)人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問業(yè)者、企業(yè)財(cái)會與稽核部門、CFO 、 MIS 、 CIO ，其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。特別是越來越多的金融機(jī)構(gòu)在招聘風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)職位時(shí)，將具有FRM資格者列入了優(yōu)先考慮的行列，例如諸多大型金融機(jī)構(gòu)和投資銀行在招聘風(fēng)險(xiǎn)管理部信用分析職位的員工時(shí)要求：
1. 經(jīng)濟(jì)、金融、投資、財(cái)務(wù)或相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位;
2. 具有CPA、FRM、CFA等資格者優(yōu)先考慮; >>>CFA+FRM雙證班課程詳情在線咨詢
3. 3年以上信用評級機(jī)構(gòu)或大型金融機(jī)構(gòu)從事財(cái)務(wù)分析或信用評估等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);
4. 扎實(shí)的財(cái)務(wù)功底，較強(qiáng)的分析能力，良好的中英文表達(dá)能力;
5. 自我激勵，愿意接受高強(qiáng)度的工作，工作嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)膩，具有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)和溝通能力。
FRM不僅僅代表了邁向北美金融行業(yè)的必由之路，同時(shí)為立志于中國金融事業(yè)的華人朋友們提供了機(jī)會，特別在如今經(jīng)濟(jì)相對低迷的情況下，加拿大諸多金融行業(yè)的雇主依然對擁有風(fēng)險(xiǎn)管理知識的人士青睞有加， FRM作為風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域內(nèi)級別的證書，在此機(jī)遇下就越發(fā)顯示其極高的價(jià)值!
2、哪些人士適合考CFA?
CFA考試重點(diǎn)是國際前沿的金融理論和技術(shù)，范圍包括投資分析、投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資表現(xiàn)評估及專業(yè)道德操守。CFA資格證書被授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。
在金融投資這個(gè)行業(yè)里，CFA證書的權(quán)威性和公認(rèn)性是的，它著重于金融市場知識，包括股票債券分析，財(cái)務(wù)報(bào)表研究，期貨期權(quán)，投資組合分析和資產(chǎn)評估等。某種程度上，由于其涉及知識面廣而深，講究分析能力，甚至比MBA更具有專業(yè)性，舉例：MBA作為工商管理碩士學(xué)位，講究的是對企業(yè)公司整個(gè)經(jīng)營操作的管理。它包括財(cái)務(wù)，營銷，策略，金融等方面的內(nèi)容，培養(yǎng)的是綜合管理能力和經(jīng)營決策意識;
而CFA，相比之下則測重于金融市場知識，包括股票債券分析，財(cái)務(wù)報(bào)表研究，期貨期權(quán)，投資組合分析和資產(chǎn)評估等，涉及知識面廣而深，講究分析能力，比MBA更具有專業(yè)性。總之，CFA證書的權(quán)威性和公認(rèn)性是的。
CFA的全球公認(rèn)性使你的雇主馬上認(rèn)知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會有效學(xué)習(xí)如何分析證券，債券，衍生工具和財(cái)務(wù)比例從而加強(qiáng)你在投資業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價(jià)值會體現(xiàn)在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融界的MBA，在金融市場更為搶手。希望在金融界發(fā)展的人，應(yīng)該選擇CFA報(bào)名。 >>>點(diǎn)擊咨詢CFA報(bào)考條件
認(rèn)識一些在紐約的那些大投行作后臺的，比如IT與Operation部門。他們很多是學(xué)計(jì)算機(jī)出身的，當(dāng)初選擇了華爾街而不是硅谷就是因?yàn)橄Ｍ麑砟茉诠緝?nèi)部轉(zhuǎn)行做真正的投行業(yè)務(wù)。
但是，他們之中很多人考完CFA后，可能已經(jīng)在后臺升到VP了--如果換部門，很可能又要從Analyst做起。放棄來之不易的高薪水、輕松、穩(wěn)定的崗位去換一個(gè)看起來比較有前途前臺小弟工作，你愿不愿意呢?結(jié)果是很多人拿著CFA的證書，卻一直留在了后臺。我說這個(gè)現(xiàn)象的目的就是想告訴大家：決定考CFA之前，時(shí)間成本，職業(yè)發(fā)展是個(gè)不得不考慮的問題。
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